NISA

「浜松いわた信用金庫ではじめる新NISA・投資信託キャンペーン」を開催中です!

浜松いわた信用金庫ではじめる新NISA・投資信託キャンペーン

NISAってなに?

NISAとは少額投資非課税制度の愛称で、毎年一定金額の範囲内で株式や投資信託等の金融商品から得られる利益が非課税になる(税金がかからなくなる)制度です。
2024年1月から新しいNISAに移行し、「つみたて投資枠」「成長投資枠」として新たに投資条件が変更され、「ジュニアNISA」は終了となりました。
新しいNISAについて詳しくみてみましょう。

NISAの特徴・メリット

NISAについての説明

資産形成、資産運用のコツのひとつは、早く始め、そして長く続けることです。ただ貯めるだけではNG。資産運用も視野に。

NISA制度について

2024年NISA制度が拡充・恒久化されました!

POINT1.制度の使える期間が「恒久化」、POINT2.非課税期間が「無期限化」、POINT3.年間の非課税投資枠が「増加・併用可能」、POINT4.生涯非課税保有限度額が最大「1,800万円」

成長投資枠 つみたて投資枠
年間投資枠 240万円 120万円
投資方法 積立、一括買付

積立

非課税保有期間 無期限
非課税保有限度額
(生涯投資枠)
1,800万円
<うち成長投資枠1,200万円>
投資可能期間

2024年1月~恒久化

投資枠の再利用 可(※)
制度の併用

併用可

対象年齢

18歳以上

投資対象商品

上場株式・投資信託等
(高レバレッジ型・毎月分配型・信託期間20年未満の投資信託等を除外)

長期の積立・分散投資に適した
一定の投資信託
(金融庁の基準を満たした投資信託に限定)

※投資枠の再利用は翌年以降で、新規買付分も含め年間投資枠の範囲内となります。
 上記は制度の一部を説明するためのイメージであり、すべてを表しているものではありません。

NISAのご利用にあたりご留意いただきたい事項(PDF)

旧制度(~2023年12月迄)

一般NISA つみたてNISA ジュニアNISA
年間投資枠 120万円 40万円 80万円
投資方法 積立、一括買付 積立 積立、一括買付
非課税保有期間 最長5年 最長20年 最長5年
非課税保有限度額 600万円 800万円 400万円
投資可能期間 2023年末まで
投資枠の再利用 不可
制度の併用 併用不可 -
対象年齢 18歳以上 17歳以下
投資対象商品 上場株式・投資信託等 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託(金融庁の基準を満たした投資信託に限定) 上場株式・投資信託等

※2024年1月以降ロールオーバーできなくなります。
※ジュニアNISA口座をお持ちのお客さまは2024年以降非課税保有期間が終了した投資信託は特段のお手続きをすることなく、継続管理勘定に移管されます。

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