1万円からできる。スマホ1つで世界水準の資産運用
※画面はイメージです
世界の富裕層が実践している資産運用を、
があなたに代わって実現します!
の魅力
かんたん 6つの質問に答えるだけで簡単に運用ができる
運用は初めてという方でも、6つの質問に答えるだけ！ロボアドバイザーが一人一人にあったポートフォリオをご提案します。
べんり 時間がなくて運用の見直しができなくても大丈夫
忙しくても、運用の中身を見直したいという方でも、その時々に最適なポートフォリオに見直します。
- 2023年10月時点。数字は概算。
- 配分比率は小数第1位を四捨五入しているため、合計は必ずしも100％になりません。
おまかせ
運用プランを設定すれば、あとは「」におまかせ
発注や積立、リバランスなどあなたの代わりにすべて自動で資産運用を行います。
あんしん パーソナルアドバイザーによる安心サポート
当金庫には運用をお手伝いする職員パーソナルアドバイザーがいます。安心して運用できます。
資産運用は
ロボアドバイザーにおまかせ
夢おいNaviの資産運用
手軽に始められます
1万円から手軽に始められ、運用手数料は預かり資産の1.50％（現金部分を除く、年率、税込1.65％）のみ。
取引ごとの手数料は必要ありません。
- 3,000万円を超える部分は1.0％（現金部分を除く、年率・税込1.1%）となります。新NISAをご利用の場合、つみたて投資枠での預かり資産の手数料はゼロ、成長投資枠での預かり資産の手数料はリスク許容度に応じて年率1.05～1.50％（税込1.155～1.650％）、新NISA口座全体での預かり資産の手数料は年率最大1.5%（税込1.65%）になります。
資産運用のシミュレーション
初期投資額100万円、毎月3万円を積み立てると、30年後に元本1,180万円が50%の確率で2,070万円以上になります。
- 2023年4月時点の夢おいNaviの運用モデルに基づくシミュレーションです。「リスク許容度3のポートフォリオ」で運用した場合の将来の資産評価額の分布を、推計された期待リターンとリスク水準に基づき、毎月のリターンが正規分布する前提で予測しています。
- シミュレーション結果の金額や確率はあくまで統計的に計算したものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。運用成果によっては損失を被り、投資元本を割込むおそれがあります。
- 預かり資産の年率1.5%（現金部分を除く、年率・税込1.65%）を手数料として差し引いて計算しています。
- 分配金や譲渡益にかかる税金は考慮していません。
- 運用モデルの詳細は、夢おいNaviの資産運用アルゴリズムをご参照ください。
25年間のシミュレーション
1992年からの25年間、世界の金融資産に分散投資をしたとすると資産は約2.4倍に。
- 1992年1月に100万円でスタートし毎月3万円ずつ積立、WealthNaviのリスク許容度3のポートフォリオ（2017年4月時点）で資産運用した際のシミュレーション。ポートフォリオの構成は、米国株(VTI)30.6％、日欧株(VEA)21.5％、新興国株(VWO)5.0％、米国債券(AGG)29.1％、金(GLD)8.8％、不動産(IYR)5.0％。あくまで過去のシミュレーションであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。
最初の一歩とフォローは
浜松いわた信用金庫におまかせ
お申込みは浜松いわた信用金庫窓口またはネットで
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1
最短1分で
運用プランを診断6つの質問に答えるだけで、あなたにとって最適な運用プランをご提案します。
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2
口座開設のお申込み
メールアドレス、本人確認書類などの登録が必要です。
「@wealthnavi」からのメールが受信できるように設定してください。 -
3
最短2営業日で
資産運用を開始運用期間中、ライフプランをふまえた資産全体を対面でサポート。
お申込みが集中する時間は、手続きが遅れる場合があります。
よくあるご質問
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Q. 投資には知識が必要ですか？
A. 専門知識がなくても、ロボアドバイザーが自動で資産運用を行います。
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Q. どんなことを自動で行ってくれるの？
A. ロボアドバイザーがあなたのポートフォリオのバランスの調整を行いながら、厳選した海外ETFを自動で売買してくれます。
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Q. 売り買いの決断はどうしてるの？
A. ロボアドバイザーが自動で判断してくれます。心理的な迷いや不安を防げます。
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Q. 運用の手間がかかるのでは？
A. ロボアドバイザーが最適なポートフォリオの自動構築を行うので、手間は全くかかりません。
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Q. 夢おいNaviって賢いの？
A. ノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏のポートフォリオ理論に基づく資産運用はとてもインテリジェンス。
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Q. 浜松いわた信用金庫夢おいNaviで運用を始めるには？
A. 浜松いわた信用金庫アプリ「夢おいプラス」またはインターネットから申込ができます。
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Q. 浜松いわた信用金庫夢おいNaviの手続きや画面操作方法について知りたいときはどうしたらいいの？
A. 「夢おいNaviのお取引に関するご案内」を参考にしてください。
夢おいNaviに関する手数料・費用とリスクについて
- 相場変動リスク
- お客さまが保有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFは、主として株式、債券、コモディティ等を実質的な投資対象とするため、その価格はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動し、その結果として損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。
- 為替変動リスク
- お客さまが所有するポートフォリオを構成する海外ETFに関しては、通貨発行国の金利変化等により生じる外国為替相場の変動を原因とした損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。
- 信用リスク
- お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFが、株式、債券等を実質的な投資対象としている場合、株式や債券等の発行者などの信用状況に変化が生じた場合、当該投資対象の市場価格の変動によって損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。
- その他リスク
- 取引所金融商品取引及び外国金融商品取引所取引（国内及び海外ETF）は、市場で取引が行われるものの、市場環境の変更等により取引に支障をきたし、換金できないリスクがあります（流動性リスク）。取引するETFの対象国が休日等の場合、そのETFに係る取引が行われないことがあります。
- 手数料その他諸費用の概要
- ウェルスナビ株式会社が提供する一連のサービスによりお客さまからもらい受ける手数料は、預かり資産に対し最大1.50％（現金部分を除く、年率、税込1.65%）です（年365日として計算）。手数料額は日々の時価評価額に対し計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限金額を表示することができません。また、海外ETF（上場投資信託）の取引に際し、ウェルスナビ株式会社の定める為替レートが適用されます。海外ETFの取引に際しては、海外の金融商品市場等における公租公課、その他の賦課金が発生します。ご利用の際は、事前に契約締結前交付書面等を必ずご確認ください。
浜松磐田信用金庫
登録金融機関 東海財務局長（登金）第61号
ウェルスナビ株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2884号
加入協会：日本証券業協会 一般社団法人日本投資顧問業協会