有価証券取引規定の改定について

2023年9月

お客さま各位

有価証券取引規定の改定について

平素は、浜松いわた信用金庫をご利用いただきまして誠にありがとうございます。
さて、当金庫は税制改正等を踏まえ、有価証券取引規定を下記のとおり改定いたします。
なお、改定後の規定は、改定前からお取引をいただいているお客さまにも適用されますので予めご了承ください。
ご不明な点がございましたら、お取引店または下記の連絡先までお問合せ下さい。

改定日

2023年10月2日:非課税口座約款、未成年者口座および課税未成年者口座約款
2024年1月4日:「浜松いわた信用金庫積立投信(定時定額購入取引)」取扱規定

主な改定箇所

非課税口座約款

税制改正による2024年以降の新NISA制度開始に伴い以下の記載を追加します。

【第1条、他】
新NISAの特定累積投資勘定(つみたて投資枠)および特定非課税管理勘定(成長投資枠)にかかる記載を追加します。

【第6条(4)】
2023年12月末時点で現行NISAにおいて定時定額購入取引の契約がある場合の2024年以降の取扱いについて、以下のとおり追加します。

  • 一般NISAの成長投資枠対象ファンドをご契約いただいている場合:成長投資枠で継続します。
  • 一般NISAの成長投資枠対象外ファンドをご契約いただいている場合:課税口座(特定口座等)で継続します。
  • つみたてNISAでご契約いただいている場合:つみたて投資枠で継続します。

【第6条(3)】
分配金の再投資にかかる2024年以降の取扱いについて、以下のとおり追加します。

  • 一般NISAのファンド:課税口座で再投資します。
  • つみたてNISAのファンド:つみたて投資枠で同銘柄を保有している場合はつみたて投資枠、同銘柄を保有していない場合は課税口座で再投資します。
  • つみたて投資枠のファンド:つみたて投資枠で再投資します。
  • 成長投資枠のファンド:成長投資枠で再投資します。

未成年者口座および課税未成年者口座約款

【第7条】
2024年以降のジュニアNISA口座における継続管理勘定への移管について、お客様のお手続きなく移管されることを追加します。

【第25条(4)】
2023年12月末時点でジュニアNISAにおいて定時定額購入取引の契約がある場合の2024年以降の取扱いについて、以下のとおり追加します。

  • 課税未成年者口座(払出制限のある特定口座等)で継続します。

【第25条(3)】
分配金の再投資にかかる2024年以降の取扱いについて、以下のとおり追加します。

  • 課税未成年者口座(払出制限のある特定口座等)で再投資します。

「浜松いわた信用金庫積立投信(定時定額購入取引)」取扱規定

【第2条、他】
税制改正による2024年以降の新NISA制度における取扱いについて記載を追加します。

本件に関するお問い合わせ

浜松いわた信用金庫 営業統括部 お客様サービス課
0120-227-115 平日9:00~17:00

以 上

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